哪些银行近期被列入高风险名单?
近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主 ，山东省内恒丰银行 、烟台银行被明确提及存在较高风险 ，全国高风险银行集中于东北 、甘肃、内蒙古等地区。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行，涵盖村镇银行、小型城商行 、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等 。
截至2025年11月，尚无官方信息将稠州银行列为高风险银行 ，但该行多项风险指标亮起红灯 ，合规与经营压力凸显 。
被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行，主要包括村镇银行、小型城商行 、农商行及农合机构等 ，其风险特征 、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行 ，涵盖村镇银行、小型城商行 、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等。
部分地方农商行和村镇银行风险评级较低，比如赣州银行、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大 。 景德镇农商行 、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈 ，存在股权管理混乱 、关联交易风险 。
024年《中国金融稳定报告》显示全国3936家银行中 ，357家被列为高风险（8 - D级），但并未公布全部名单。这些高风险银行主要为农村中小金融机构（如农村商业银行、村镇银行） ，集中分布在东三省 、河南 、甘肃、内蒙古、山西等地 。
截至2025年11月18日 ，没有权威监管信息显示富民银行被列为高风险银行 。根据公开信息，高风险银行的认定需由银保监会等官方机构通过风险评级（如资本充足率 、不良贷款率等指标）确认 ，近来搜索结果中未发现富民银行被列入此类名单 ，仅存在部分客户关于催收违规的投诉。
外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回
〖壹〗 、政治和经济风险：高风险国家往往存在政治不稳定、经济环境恶劣等问题 。这些问题可能导致贸易合同无法履行 、货款无法按时支付等风险 。
企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理
企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单。
“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ”，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面 ，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。
伊朗（Iran） 、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道 ，高风险） 。
洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为） ”。需同时关注客户身份特征（如职业、背景）与交易行为特征（如资金流向 、频率） ，而非单一维度分析。
企查查尽职调查:黑灰名单国家或地区
黑名单国家或地区定义：高风险司法管辖区（High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action） ，通常被称为“黑名单 ” 。对于所有被认定为高风险的国家，在打击洗钱 、恐怖融资和扩散融资方面的制度存在重大战略性缺陷 。2022年名单：包括朝鲜、伊朗和缅甸 ，其中缅甸为新增国家。
《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》：该文件由央行于2020年10月26日发布 ，详细阐述了针对高风险及应加强监控的国家或地区的管理要求 。FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单：通常所称的“黑名单”与“灰名单 ”，可通过FATF官方网站查询 。
“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ” ，即通常所称的“黑名单”与“灰名单 ”。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面 ，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。
中高风险地区名单全国实时更新(附查询入口)
〖壹〗 、全国风险等级查询入口国务院微信小程序用户可通过微信搜索“国务院客户端”小程序，进入后点击“疫情风险查询 ”功能 ，即可查看全国中高风险地区实时名单。该平台数据由国家卫生健康委员会提供 ，更新及时且权威 。
〖贰〗 、查询方式：点击进入上海本地宝的风险专题页面，可获取全面的风险地区数据 。附加功能：关注微信公众号“上海本地宝 ”，在对话框搜索【风险】 ，即可便捷获取实时更新的全国疫情风险等级和中高风险地区名单。注意：以上数据仅限于中国大陆地区 ，不包括港澳台 。
〖叁〗、为了更便捷地获取全国疫情风险等级和中高风险地区名单，您可以关注微信公众号“上海本地宝” 。在对话框搜索【风险】 ，即可获取实时更新的查询服务 ，无论是上海还是全国其他地区的动态，一目了然。
〖肆〗 、国内中高风险地区实时查询方式如下： 微信小程序查询 步骤：打开手机微信 ，点击底部“发现 ”选项 ，进入小程序界面。在小程序搜索框中输入“国务院客户端 ”或“国家政务服务”，打开相关小程序 。在小程序内 ，选取“疫情风险等级查询”功能 ，即可查看全国或特定地区的中高风险等级情况 。
〖伍〗 、使用“国务院客户端 ”APP进行查询，该应用会每天更新中高风险地区目录。 通过全国疫情风险等级查询小程序进行查询 。
〖陆〗、全国高风险地区及中高风险地区实时查询方法如下：通过国家政务服务平台查询 自动定位查询：打开手机上的相关查询软件（如支付宝、微信等） ，进入国家政务服务平台小程序或相关页面 ，查询系统会自动定位你所在的地区，并为你呈现所在地区的疫情风险等级 。
FATF名单第二次更新
〖壹〗 、FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月 、6月、10月召开全会后，以公开声明形式更新名单。此次更新为年内第二次（首次更新于2月） 。名单分类：高风险国家地区名单（黑名单）：被认定存在重大战略缺陷 ，应对洗钱 、恐怖融资和扩散融资能力严重不足 。FATF呼吁成员国加强尽职调查 ，极端情况下采取反制措施。
〖贰〗 、朝鲜（DPR of Korea）伊朗（Iran）缅甸（Myanmar）灰名单（21个）被列入灰名单的国家和地区，基本存在一定程度的金融风险 ，虽然其正在积极与FATF合作解决其反洗钱、恐怖主义融资和扩散融资制度 ，但仍需加强自身反洗黑钱 、反恐融资制度的建设 。
〖叁〗 、黑名单国家：维持不变朝鲜民主主义人民共和国（DPRK）：仍被列为“需要采取行动的司法管辖区 ”（黑名单） 。FATF重申对朝鲜未解决其AML/CFT制度重大缺陷的关切，并强调其非法活动（包括大规模毁灭性武器扩散及融资）对世界金融体系构成严重威胁。
〖肆〗、024年6月 ，FATF全会调整了灰名单 ，新增摩纳哥与委内瑞拉，同时从名单中删除土耳其与牙买加 。更新后的名单包括三个黑名单国家与21个灰名单国家 。黑名单国家通常被认定为存在严重反洗钱与反恐融资缺陷 ，面临世界社会额外关注与制裁。FATF呼吁相关国家采取行动 ，保护世界金融体系免受风险。
〖伍〗 、022年，刚果民主共和国（刚果（金）因反洗钱和反恐融资改革的不足而被列入黑名单 。这可能对该国的金融和贸易活动产生负面影响 。请注意 ，FATF黑名单是一个动态列表 ，国家的列入和移除取决于它们是否采取了必要的措施来改善其反洗钱和反恐融资框架。上述信息的时态可能需要根据最新的发展进行更新 。
